Opis
:
1. Nazwa przedmiotu zamówienia: Udzielenie długoterminowego kredytu w kwocie do 15.000.000,00 zł. 2. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie długoterminowego kredytu w kwocie do 15.000.000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Oborniki w 2024 roku oraz na spłatę zaciągniętych w latach wcześniejszych zobowiązań. 3. Kredyt zostanie udzielony na następujących warunkach: 1) Waluta kredytu: polski złoty. 2) Zamawiający zastrzega możliwość niewykorzystania części planowanego kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat do wysokości 3.000.000,00 zł (minimalna wartość udzielonego kredytu: 12.000.000,00 zł). 3) Kredyt zostanie uruchomiony w transzach na podstawie dyspozycji Zamawiającego przesłanych do Wykonawcy pocztę elektroniczną na wskazany adres e-mail. Wypłata poszczególnych transz nastąpi najpóźniej trzeciego dnia roboczego od dnia przesłania dyspozycji pocztą elektroniczną. 4) W przypadku niepostawienia przez Wykonawcę kredytu do dyspozycji Zamawiającego w terminie, Zamawiający zastrzega sobie prawo do odszkodowania za poniesione starty na zasadach ogólnych. 5) Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do 30.11.2031 r. 6) Termin postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego – najwcześniej od dnia podpisania umowy a najpóźniej do 5 dni roboczych od dnia podpisania umowy (jednak nie później niż do 30.12.2024 r.). 7) Ostateczny termin wykorzystania kredytu: do 30.12.2024 r. 8) Karencja w spłacie kredytu – od daty udzielenia kredytu do dnia 31.03.2026 r. 9) Zamawiający wymaga by wykonawca od kwoty przyznanego kredytu nie pobierał prowizji oraz dodatkowych opłat i prowizji związanych z wykonaniem umowy (np. za obsługę kredytu, bądź za wcześniejszą spłatę rat kapitału). 10) Zamawiający ma prawo dokonać wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu. W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu okres kredytowania pozostaje bez mian, chyba, że Zamawiający (Kredytobiorca) złoży odmienną dyspozycję na piśmie. 11) W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca obowiązywania umowy. 12) Zamawiający zastrzega sobie możliwość dokonania przesunięcia terminu spłaty poszczególnych rat kredytowych w całym okresie objętym umową, po uprzednim zawiadomieniu banku o takim zamiarze, bez konieczności ponoszenia dodatkowych kosztów wynikających ze zmiany harmonogramu spłaty kredytu. 13) Spłata kapitału nastąpi w 12 ratach płatnych raz w roku, począwszy od 31.03.2026 r. ustalonych w harmonogramie: L.p Rata kredytu w zł Data spłaty 1. 750.000,00 31.03.2026 2. 750.000,00 31.05.2026 3. 750.000,00 30.09.2026 4. 750.000,00 30.11.2026 5. 1.500.000,00 31.03.2030 6. 1.500.000,00 31.05.2030 7. 1.500.000,00 30.09.2030 8. 1.500.000,00 31.03.2031 9. 1.500.000,00 31.05.2031 10. 1.500.000,00 30.06.2031 11. 1.500.000,00 30.09.2031 12. 1.500.000,00 30.11.2031 15.000.000,00 14) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową, bez kontrasygnaty Skarbnika Gminy na wekslu. Skarbnik kontrasygnuje umowę i deklarację wekslową. 4. Koszt kredytu: 1) Oprocentowanie kredytu: według zmiennej stopy procentowej ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku, w tym: - stopa bazowa – średniomiesięczna stawka WIBOR 3M z miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty kolejnej raty kredytu, - marża banku – stała dla całego okresu kredytowania. 2) Data naliczania odsetek jest taka sama jak data spłaty kapitału. Przy obliczaniu odsetek przyjmuje się, iż rok liczy 365/366 dni. 3) Spłata odsetek od kredytu dokonywana będzie każdorazowo po spłacie raty kredytu w terminie 14 dni po spłacie kredytu na podstawie wystawionych przez bank not obciążeniowych (informacji) w złotych /PLN/. O wysokości odsetek do zapłaty Bank będzie informował każdorazowo, co najmniej 5 dni przed terminem płatności. Noty obciążeniowe (informacje) mają być przesyłane na adres e-mail wskazany przez Zamawiającego. Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu wolnym od pracy. 4) Zmiana stopy oprocentowania kredytu nie będzie wymagać aneksowania umowy kredytowej. O zmianie stopy procentowej, spowodowanej zmianą stawki bazowej WIBOR 3M Bank będzie powiadamiał na piśmie. 5) Nie przewiduje się karencji w spłacie odsetek. 6) Wykonawca w przedstawionej ofercie winien zaoferować kompletną, jednoznaczną cenę uwzględniającą wszelkie koszty niezbędne do wykonania zamówienia oraz ewentualne upusty oferowane przez Wykonawcę. 7) Niespłacenie w terminie kredytu spowoduje, że od następnego dnia nie spłacona kwota staje się zadłużeniem przeterminowanym. W przypadku opóźnienia w spłacie kredytu lub jego części bank pobierze odsetki od niespłaconej kwoty za okres od dnia, w którym powinna nastąpić spłata do dnia poprzedzającego dokonanie spłaty, według stopy procentowej przewidzianej dla kredytów przeterminowanych określonej w uchwale zarządu banku obowiązującej w okresach, za które oprocentowanie jest naliczane i podawane do wiadomości klientom, udostępnione w lokalach oddziałów, niezależnie od innych form powiadomienia. Każdorazowa zmiana wysokości stopy procentowej zadłużenia przeterminowanego wymaga pisemnego powiadomienia Zamawiającego. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia opisany został w SWZ-część II.